Член Общественной палаты, доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов в беседе с RT предупредил о рисках при переводах денег незнакомым лицам.
По его словам, отправитель не может достоверно знать, кто именно получит средства. Получатель может оказаться лицом, включенным в перечень террористов и экстремистов, а его счет — использоваться для финансирования запрещенной деятельности.
Как отметил Виноградов, при обнаружении такого факта банком или контролирующим органом в отношении отправителя может быть инициирована проверка.
Банк вправе заблокировать счет самого отправителя, если получатель перевода участвует в сомнительных схемах: обналичивании, транзитных операциях, связях с нелегальными казино или криптообменниками. Отправитель может не знать о таких обстоятельствах, но факт перевода на подобный счет автоматически включает его в группу риска,
— подчеркнул профессор.
Специалист добавил, что в случае обмана или ошибки вернуть деньги, переведенные по номеру телефона, достаточно сложно.
Покупатель, оплачивающий товар переводом по номеру телефона или на карту незнакомого продавца, должен понимать: в случае спора ему придется доказывать, что между сторонами вообще было соглашение,
— отметил эксперт.
По словам Виноградова, перевод по номеру телефона сам по себе не фиксирует ни факта соглашения, ни его условий. Исключением являются случаи, когда стороны заранее оговорили в переписке или в договоре, что оплата на указанные реквизиты считается исполнением обязательств.
Платеж не создает юридического обязательства продавца перед покупателем. В суде же покупатель должен будет подтвердить, за что именно он перевел деньги, какова была цена, сроки и условия передачи товара,
— добавил он.
Для снижения рисков юрист рекомендовал отправлять средства либо лицам с достоверно установленной личностью, либо на расчетные счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.
Однако даже в этих случаях важно фиксировать условия сделки документально, например заключать договор или сохранять переписку,
— заключил он.
